如何使用USDT购买黄金？XAUT和PAXG黄金代币在加密货币交易所交易完整教程
USDT购买黄金怎么弄？使用 USDT 购买黄金是指将稳定币兑换为持有金库金条所有权的代币。Tether Gold (XAUT) 和 PAX Gold (PAXG) 分别代表一金衡盎司伦敦合格交割金条。两者合计占据了代币化黄金市场约十分之九的份额，价值约 50 亿美元。
我们推荐 Binance，其提供手续费为 0.10% 的 XAUT/USDT 和 PAXG/USDT spot 交易。CoinGecko 将其 XAUT/USDT 市场评为所有交易所中最活跃的市场。在我们的测试中，一个 limit order 在接近伦敦 spot 价格的几个美元范围内得以成交。
可用性取决于您的所在地。美国居民只能通过 Binance.US 购买 PAXG。EEA 居民无法在受 MiCA 监管的交易所交易 USDT、PAXG 或 XAUT，而 Binance 在其 FCA 申请获批之前仍不对英国新注册用户开放。下面一起看看关于加密货币交易所怎么购买黄金代币的！
我可以用 USDT 购买黄金吗？
上线了 XAUT/USDT 或 PAXG/USDT 的交易所允许您将 Tether 兑换为 400 盎司金条一小部分的所有权。这些金条符合批发市场使用的伦敦金银市场协会 (LBMA) 合格交割标准。
Paxos 将 PAXG 的金条保存在伦敦的 LBMA 金库中。XAUT 的金条由 Tether 的发行机构 TG Commodities 存储在瑞士。两家发行方均不收取存储费，因此购买后没有持有成本。相比之下，黄金 ETFs 每年会出售部分金条来支付其费用比率。
每个代币的监管结构决定了其交易地点。去年 12 月，Paxos 将其纽约信托牌照转换为国家信托牌照。Paxos Trust Company, N.A. 现在在美国联邦银行监管机构货币监理署 (OCC) 的监管下发行 PAXG，并每月发布证明书。TG Commodities 去年从 British Virgin Islands 迁至萨尔瓦多，并提供季度证明书。XAUT 在美国受到限制，而 PAXG 在美国可以自由交易。
实物赎回超出了大多数散户持有者的能力。两家发行方都只以整条金条的形式释放金属，需要 430 个代币，按每盎司约 4,300 美元计算，相当于约 185 万美元。较小的持有者必须在市场上出售，或通过 Paxos 将 PAXG 赎回为美元。在选择黄金支持的加密货币之前，请检查这些条款。它们是我们第一次测试中最大的惊喜。
如何使用 USDT 购买黄金
在 Binance Spot 上下达 limit order 是将 USDT 转换为您可以提取的黄金代币的最便宜方式。XAUT/USDT 和 PAXG/USDT 收取 0.10% 的 trading 费。一旦您拥有一个已验证的账户，并且您的 USDT 存款到达支持的网络上，交易只需几分钟。
在 Binance 上使用 USDT 购买黄金的步骤：
- 创建并验证 Binance 账户：在 Binance 注册并使用护照或国民身份证完成身份验证 (KYC)。两个黄金交易对都需要验证。请先生查看 Binance 受限国家列表，因为资格因国家/地区而异。
- 通过 XAUT Seed Tag 测验：XAUT 带有 Binance 的 Seed Tag，这是交易所认为风险较高的新代币标签。打开 XAUT/USDT 并完成风险横幅中的简短测验。您必须每 90 天重复一次。PAXG 没有标签。
- 在匹配的网络上存入 USDT：打开 wallet，选择 Deposit，然后选择 USDT 和网络。通过 Tron (TRC-20) 发送通常花费不到一美元，而在 Ethereum 上则需要几美元。将充值网络与您发送 wallet 的网络相匹配。不匹配可能会永久丢失资金。
- 在 XAUT/USDT 或 PAXG/USDT 上下达 limit order：前往 Trade，然后选择 Spot，搜索您的交易对并选择 Limit 而不是 Market。我们的订单在一分钟内以比最后一笔交易价格低几美元的价格成交。Market order 接受可用的价差，在实物黄金市场关闭的周末，价差会扩大。
- 提取或持有：您可以将 XAUT 通过 Ethereum 或 BNB Chain 提取到您的 wallet 中，将 PAXG 通过 Ethereum 或 Solana 提取。在确认之前查看 Binance 显示的网络费。保留在交易所上的代币可以随时卖回给 USDT。
Binance 的 PAXGUSDT、XAUTUSDT 和 XAUUSDT perpetual 合约提供对黄金价格的 leverage 敞口，但对金条没有索赔权。它们适合交易员和套期保值者，而不是储户。
币安使用USDT购买黄金详细流程
如果你还没有注册币安交易所，可以通过下文的注册链接来注册，以及APP下载地址下载币安官方APP（安卓+iOS苹果），下面的使用教程链接是小编自己在注册时候手搓的，比较详细，大家看完应该可以完美注册下载以及认证使用币安交易所了！
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购买XAUT黄金代币流程
1.打开登录币安APP，在首页或者交易界面点击搜索栏，如图
2.输入XAUT，XAUT支持现货、合约、钱包等交易，我们以现货交易为例，在现货一栏点击XAUT/USDT，如图
3.进入XAUT买卖界面，此界面可以看看很多XAUT币的行情走势等，然后，点击买入，如图
4.在买入界面，选择限价单和市价单，然后输入价格、数量或者金额，然后输入买入，下单成功等待成交即可。如图
一、市价单（Market Order）
定义：以当前市场上能拿到的最优价格立即成交的订单。
特点：
- ✅ 成交速度快：几乎瞬间成交
- ❌ 价格不确定：最终成交价可能与你看到的价格有偏差（滑点）
- 适合：急于进场/出场的场景，流动性好的品种
举例：当前某股票卖一价 10.00 元，你下市价买单，可能以 10.00 成交，也可能因为卖单不够，部分以 10.01、10.02 成交。最终成交均价可能高于 10.00。
二、限价单（Limit Order）
定义：你指定一个价格，只有达到或优于该价格时才成交。
特点：
- ✅ 价格可控：不会以差于你设定的价格成交
- ❌ 可能不成交：如果市场价格没触及你的限价，订单会挂单等待
- 适合：不急于成交，想控制成本的场景
举例：当前股价 10.00 元，你挂限价买单 9.80 元：
- 若股价跌到 9.80 或更低 → 成交（成交价 ≤ 9.80）
- 若股价一直高于 9.80 → 订单一直挂着，不成交
币安使用USDT购买PAXG黄金代币流程
5.打开登录币安APP，点击搜索栏，如图
6.在搜索栏输入PAXG黄金代币，PAXG支持现货、合约、钱包等交易，我们以现货交易为例，在现货一栏点击PAXG/USDT，如图
7.进入PAXG买卖界面，此界面可以看看很多PAXG币的行情走势等，然后，点击买入，如图
8.在买入界面，选择限价单和市价单，然后输入价格、数量或者金额，然后输入买入，下单成功等待成交即可。如图
一、市价单（Market Order）
定义：以当前市场上能拿到的最优价格立即成交的订单。
特点：
- ✅ 成交速度快：几乎瞬间成交
- ❌ 价格不确定：最终成交价可能与你看到的价格有偏差（滑点）
- 适合：急于进场/出场的场景，流动性好的品种
举例：当前某股票卖一价 10.00 元，你下市价买单，可能以 10.00 成交，也可能因为卖单不够，部分以 10.01、10.02 成交。最终成交均价可能高于 10.00。
二、限价单（Limit Order）
定义：你指定一个价格，只有达到或优于该价格时才成交。
特点：
- ✅ 价格可控：不会以差于你设定的价格成交
- ❌ 可能不成交：如果市场价格没触及你的限价，订单会挂单等待
- 适合：不急于成交，想控制成本的场景
举例：当前股价 10.00 元，你挂限价买单 9.80 元：
- 若股价跌到 9.80 或更低 → 成交（成交价 ≤ 9.80）
- 若股价一直高于 9.80 → 订单一直挂着，不成交
使用 USDT 购买黄金的费用和限制
您在 trading 时需支付交易所费用，在转移代币时需支付区块链费用。发行方费用仅适用于直接创建或赎回。
Binance 费用
- USDT 充值：Binance 不收取任何费用。您只需支付发送网络的费用，其中 Tron 是最便宜的选项。
- 现货交易：根据 Binance 费率标准，初始层级的 maker 和 taker 费用均为 0.10%。使用 BNB 支付可将任一费率降至 0.075%。按标准费率计算，购买价值 5,000 美元的 XAUT 大约花费 5 美元。
- 闪兑：虽然未显示明面费用，但报价中包含点差。建议仅用于小额交易。
- 黄金永续合约：PAXGUSDT 支持高达 75x 的leverage。XAUUSDT TradFi 永续合约提供高达 50x 的leverage，资金费率每四小时结算一次，上限和下限为正负 2%。futures拥有独立的费率标准，且资金费用会增加持有成本。
- 提现：Binance 会在提现界面显示每个代币的固定网络费用。通过 BNB Chain 提取 XAUT 是最便宜的出金方式。在网络繁忙时，通过 Ethereum 提取 PAXG 的成本更高。
- 限额：提现额度随验证等级的提高而增加。标准已验证账户可满足普通零售金额的需求。XAUT 支持六位小数，PAXG 支持十八位小数。
PAXG 和 XAUT 的发行方费用
- PAXG 的创建与赎回：这些费用仅适用于通过您自己的 Paxos 账户进行的买卖，不适用于交易所交易。PAX Gold 费率标准从小型直接订单的约 1% 到大宗订单的 0.125% 不等。Paxos 已取消链上转账费。
- PAXG 实物交割：赎回标准金条（Good Delivery）至少需要 430 PAXG。交割仅限于英国金库。较小余额可按当前金价兑换为美元。
- XAUT 的购买与赎回：两者均产生 0.25% 的费用。直接从 Tether 购买需要 50 XAUT，而实物交割需要 430 XAUT。金条可在瑞士境内配送，或通过向您汇入收益的经纪商出售。
- 存储：两个代币均不收取存储费，这比 ETF 和金库托管账户具有结构性的成本优势。
网络与转账成本
- 选择 USDT 网络：TRC-20 USDT 提供了最便宜的交易所资金注入途径，并被所有主流平台接受。Ethereum 成本更高，只有在代币用于基于 Ethereum 的借贷或交易时才划算。
- 转移黄金代币：PAXG 在 Ethereum 和 Solana 上可用。XAUT 在 Ethereum 和 BNB Chain 上发行。为尽量降低提现成本，请在 PAXG 上使用 Solana，在 XAUT 上使用 BNB Chain。
通过 Tron 注入资金并购买 5,000 美元的 XAUT，从钱包到代币大约花费 6 美元，不包含后续提现。
用 USDT 购买黄金的最佳交易所
以下所有交易所在现货市场上均上线了以 USDT 计价的 PAXG 和 XAUT。请对比其流动性、费用以及其他可用的黄金产品。订单簿深度比宣传的手续费更重要。薄弱的市场因点差产生的成本可能高于较低手续费节省的金额。
| 交易所 | Trust Score | 黄金代币 | 交易费用 | USDT 交易对 | 黄金产品 |
|---|---|---|---|---|---|
| Binance | 5.0/5 | PAXG, XAUT | 0,10% / 0,10% | XAUT/USDT, PAXG/USDT | 现货、PAXGUSDT、XAUTUSDT 和 XAUUSDT 永续合约、闪兑 |
| Bybit | 4.8/5 | PAXG, XAUT | 0,10% / 0,10% | XAUT/USDT, PAXG/USDT | 现货、XAUTUSDT 和 PAXGUSDT 永续合约、OTC 和 RFQ |
| OKX | 4.7/5 | PAXG, XAUT | 0.08% / 0.10% | XAUT/USDT, PAXG/USDT | 现货、XAUUSDT 永续合约 |
| KuCoin | 4.4/5 | PAXG, XAUT | 0,10% / 0,10% | XAUT/USDT, PAXG/USDT | 现货、两个代币的备用平台 |
据 CoinGecko 显示，Binance 在 XAUT/USDT 交易活动中处于领先地位，并拥有最广泛的黄金衍生品产品线。对于大宗订单，Bybit 提供 OTC 报价。OKX 的现货 maker 订单费率略低，而 KuCoin 提供这两个代币但订单簿相对较薄。
国内最好的黄金代币买卖交易所推荐
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|---|---|---|---|---|
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PAXG 与 XAUT：你应该购买哪种黄金代币？
每个代币代表一金衡盎司已分配的合格交割（Good Delivery）黄金。在正常交易日，两者的价格均在伦敦价格的几个美元内波动。你的地理位置和监管偏好，以及你计划存放代币的地点，有助于决定购买哪一种。
| 功能 | PAX Gold (PAXG) | Tether Gold (XAUT) |
|---|---|---|
| 发行商 | Paxos Trust Company, N.A. | TG Commodities (Tether) |
| 主要监管机构 | OCC（美国国家信托特许） | 萨尔瓦多 (CNAD) |
| 金库所在地 | LBMA 金库，伦敦 | 瑞士 |
| 准备金证明 | 每月 | 每季度 |
| 网络 | Ethereum、Solana | Ethereum, BNB Chain |
| 直接购买费 | 分层费率，从约 1% 降至 0.125% | 0.25% |
| 实物赎回 | 430 PAXG，英国金库 | 430 XAUT，瑞士 |
| 市值 | 约 19 亿美元 | 约 25 亿美元 |
| 美国散户访问权限 | 可以，通过 Binance.US | 在 Binance 上受限 |
| 可在 EEA 内交易 | 否 | 否 |
我们建议美国读者选择 PAXG，并在监管清晰度比几个基点更重要时持有它。每根金条背后都有一家受联邦监管的信托公司。在交易方面，我们使用 XAUT，因为其 USDT 交易对更深，且 BNB Chain 转账费用更低。同时持有这两种代币可分散发行方风险。
按国家/地区用 USDT 购买黄金
您的居住国决定了代币的可用性以及税 务处理方式。Binance 会根据用于账户验证的国家/地区显示符合条件的交易对。
美国
美国居民无法使用 Binance.com，XAUT 的上币范围排除了美国及其属地。Binance.US 是合规的选择，提供 PAXG/USDT 和 PAXG/USD 交易对。该平台于去年初恢复了零手续费的 ACH 美元存款。我们的在美国购买 USDT 指南对资金存入进行了说明。
美国 IRS 将实物黄金以及持有实物黄金的授让信托 ETF 归类为收藏品。长期收益面临最高 28% 的税率，而股票的最高税率则为 20%。目前没有针对代币化黄金的单独 裁决。许多顾问将收藏品税率应用于 PAXG，因为它授予了分配金条的所有权。USDT 兑换也属于资产处置，因此请保留其成本基础。
United Kingdom
Binance 于 2023 年底暂停了新的英国注册。存量账户仍可交易，但目前没有任何 Binance 实体获得英国授权。该交易所计划在 FCA 于 9 月 30 日开放授权窗口时申请。在明年 10 月下旬之前未获得完全许可的公司必须退出英国市场。
因此，新的英国买家需要使用诸如 Kraken 这样支持这两种代币的 FCA 注册平台。我们的英国最佳加密货币交易所指南跟踪了符合条件的平台。
HMRC 将 PAXG 和 XAUT 归类为加密资产。资本利得税适用于超过 3,000 英镑年度免税额的收益，税率为 18% 或 24%。这些代币不符合投资黄金的增值税豁免资格，也不符合涵盖金币和不列颠金币的 CGT 豁免资格。
欧盟
受监管的 EEA 交易所无法提供此项交易。MiCA 作为欧盟的加密货币规则手册，将与黄金挂钩的代币归类为资产参考代币。公开要约需要获得国家监管机构的授权，而这两个发行方均未持有该授权。Paxos 表示 PAXG 在欧盟不可用。USDT 也缺乏 MiCA 所要求的电子货币代币授权。
去年 3 月，Binance 为 EEA 用户下架了 USDT 和 PAXG 的spot交易对。它在上架时就限制了 XAUT，尽管这三种代币的充值和提现仍然可用。MiCA 生效前的过渡期已于 7 月 1 日结束。
持有 USDT 的 EEA 居民仍然可以通过使用自托管钱包的去中心化交易所将其兑换为 PAXG 或 XAUT，因为该交易涉及他们已经掌控的代币。请参阅我们的MiCA 许可交易所和在欧洲购买 USDT 指南，了解受监管平台继续提供的服务。
澳大利亚
由 InvestbyBit Pty Ltd 在AUSTRAC 注册号 100576141-001 下运营的 Binance Australia 提供这两种黄金spot交易对。在 Binance 的澳大利亚 AFS 牌照被取消后，散户客户无法访问黄金永续合约。通过 PayID 和银行转账的 AUD 存款已于 1 月份恢复。因此，新买家可以在应用内存入美元、购买 USDT 并将其兑换为 XAUT。
ATO 将这两种代币视为 CGT 资产。将 USDT 兑换为 XAUT 属于 USDT 的处置，而持有时间超过十二个月的代币收益则有资格享受 50% 的折扣。有关银行详情，请参阅我们的在澳大利亚购买 Tether 指南。
阿拉伯联合酋长国
阿联酋是此列表中最包容的市场。Binance FZE 持有迪拜虚拟资产监管局 (VARA)颁发的完整虚拟资产服务提供商牌照，全球spot交易所也在 ADGM 受到监管。居民无需为兑换或出售支付个人所得税或资本利得税。
散户用户可以交易这两种黄金交易对。根据 VARA 牌照，永续合约仅限合格投资者使用。资金注入仍然是唯一的摩擦点，我们的在阿联酋购买 USDT 指南中涵盖了银行转账选项。
印度
印度居民可以验证账户并交易这两种黄金交易对，因为 Binance International Limited 已作为报告实体在印度的金融情报机构 (FIU-IND) 注册。我们的在印度购买 USDT 指南涵盖了 UPI 资金渠道以及自动扣除 TDS 的交易所。
印度对该交易征收的税率高于任何其他主要市场。第 115BBH 条对虚拟数字资产收益征收 30% 的统一税。亏损不能抵扣其他收入或来自其他代币的收益。超过年度门槛的转让还会产生 1% 的源头扣缴税 (TDS)。将 USDT 兑换为 XAUT 算作转让，因此 TDS 双向适用。
代币化黄金风险与托管检查清单
持有代币化黄金意味着依赖发行方来获取金属。将其放在交易所会增加另一个托管人。在大笔购买以及决定进行多年期持有之前，请仔细审查这些要点。
- 发行方与监管机构：Paxos 在 OCC 监督下运营并发布月度证明。TG Commodities 总部位于萨尔瓦多并按季度报告。请权衡这种差异对您有多大影响。
- 兑现现实：由于一根金条需要至少 430 个代币，您的退出将通过市场而非金库来实现。请检查是否有多个交易所为您的代币提供流动的市场。
- 交易所托管：Binance 代币由 Nest Clearing and Custody Limited 根据 ADGM 规则持有。这比大多数离岸安排都要稳妥，尽管它还达不到完全掌控您自己的私钥的水平。请将长期持有的资产提取到您的钱包中。
- 网络不匹配：发送到错误的网络是人们在这里损失资金的最常见方式。USDT 和 XAUT 都存在于多个链上。
- 周末定价：当实体市场关闭时，代币的交易价格可能会高于或低于伦敦定盘价。请放置限价单，并避免在周日恐慌性买入。
- 永续合约不等于所有权：PAXGUSDT、XAUTUSDT 和 XAUUSDT 以 USDT 结算且不持有任何黄金。它们会收取资金费率并且可能会强平您的仓位，这使得它们仅适合对冲和短期交易。
- 监管漂移：EEA 的限制措施几乎在毫无预警的情况下到来。种子标签也会发生变化，因此在将资金转移到某个平台之前，请先确认其资格。
- 税 务记录：大多数司法管辖区将每次将 USDT swap 视为处置行为。交易时请记录日期、USDT 金额、代币金额和手续费。
最后总结
使用 USDT 购买黄金意味着对 PAXG 或 XAUT 进行 spot 交易。执行情况取决于 order book 深度和您的资金网络，而当地法规决定了您是否能够进行交易。对于世界大部分地区而言，Binance 提供了最活跃的 XAUT/USDT 市场以及 0.10% 的手续费。其经 ADGM 监管的架构也比一年前提供了更坚实的托管框架。
如果您位于美国或优先考虑合规地位，请选择 PAXG。XAUT 适合重视流动性和更便宜转账的买家。使用 TRON 为账户注资，下达 limit order，并提取用于长期持有的代币。
在发行方获得 MiCA 授权之前，受监管的 EEA 交易所无法提供该交易对。对于 EEA 居民而言，self-custody 和去中心化交易所仍然是唯一合规的途径。
以上就是脚本之家小编给大家分享的是如何使用USDT购买黄金？XAUT和PAXG黄金代币在加密货币交易所交易完整教程了，希望大家喜欢！
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