Polymarket遭千万美元级信用卡盗刷未遂，面临CFTC潜在调查
据《华尔街日报》9 月 20 日发布、The Block 援引的调查报告显示，头部预测市场平台 Polymarket 在今年 2 月遭遇了一起涉案金额至少 1000 万美元的信用卡恶意盗刷及提现未遂攻击事件。黑客团伙借助盗取的银行卡向平台入金参与预测交易，再尝试提现转移资金以洗白非法资金。虽然多数非法入金请求被系统拦截，但平台还在同年 7 月曝出用户隐私泄露问题，叠加监管层面潜在的 CFTC 调查，平台合规与安全问题集中浮出水面。
作案手法具有典型的洗钱特征：黑客利用非法获取的银行卡在平台进行入金并参与市场预测下 注，随后将所谓的中奖资金提现至另一批毫不相关的独立账户中，以此掩盖资金的非法来源。
尽管绝大多数的非法入金尝试最终被系统拦截，实际流失的资金规模尚未得到官方确认。但报告揭露，这波系统性攻击的核心团伙仅约7人，其中最为疯狂的一名黑客甚至发起了近4000次入金尝试。
此外，该平台在今年7月还遭遇了另一起安全事件。黑客利用账户注册环节的底层逻辑漏洞，在无需掌握账号密码的情况下，违规获取了近500名用户的个人隐私数据。不过据知情人士透露，该事件涉及的资金损失规模相对有限。
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合规与增长的内部博弈
在此次风波中，支付网关的数据异常显得尤为刺眼。据披露，支付处理巨头Checkout.com曾一度将Polymarket美国站点的入金请求拒付率定格在高达80%的惊人水平，而该机构日常处理的平均欺诈拒付率仅为1%左右。
引发这一风控漏洞的核心原因之一，在于Polymarket管理层做出了取消“资金必须原路退回至原付款账户”这一关键限制的决定。在传统支付与金融合规领域，原路退回是切断资金中途换手、防范洗钱犯罪的基础性屏障。尽管平台内部员工曾就此提出明确的合规预警，但该限制最终仍被强行移除。
针对公司治理层面的争议，报道援引知情人士的转述称，首席执行官Shayne Coplan曾向合规团队传达过“先冲刺业务增长，后续再应对监管罚单”的激进思路。需要指出的是，该表述为相关人士的回忆转述，并非原始对话的逐字引用。
面对外界质疑，Polymarket官方发言人仅向媒体笼统回应称，公司的市场诚信架构已涵盖了针对可疑活动的侦测与审查机制，但并未对The Block关于实际被盗资金规模的追问做出任何正面答复。
高管换血重塑财务体系
在监管层面，《华尔街日报》早前曾披露美国商品期货交易委员会(CFTC)已对Polymarket展开暗中调查，并要求内部员工妥善保存相关业务记录。然而当The Block向CFTC进行官方查证时，该监管机构给出了“既不证实也不否认”的标准辞令。这意味着迄今为止，尚未有任何来自官方层面的确凿证据表明调查程序已正式启动。
值得玩味的是一系列事件的时间节点。就在这份重磅调查报告公开问世的前十天，即9月10日，Polymarket通过新闻稿高调宣布了一项核心人事任命：Warren Jenson将出任公司创立以来的首位首席财务官(CFO)。他将直接向Coplan汇报，并全面接管财务组织架构、资本运作策略以及长期的合规规划。
Jenson在传统商业领域拥有极其显赫的履历，曾先后执掌亚马逊、美国艺电(EA)、达美航空及NBC等商业巨头的财务中枢，其最近一段职业经历是担任Nielsen的总裁兼首席财务官，任期至2025年1月。尽管尚无公开信息证实这项重量级任命与后续的媒体曝光存在直接的因果关联，但在合规风波发酵前夕引入顶尖财务老兵，无疑向市场释放了重塑合规底线的明确信号。
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总结
综合本次媒体披露的信息来看，Polymarket 接连遭遇资金攻击与用户数据泄露，风控隐患根源在于平台为追求业务增长，取消资金原路返还这一核心合规屏障，无视内部员工的合规预警，造成支付欺诈拒付率大幅走高。
目前 CFTC 处于潜在调查阶段，监管机构暂不证实或否认调查。而平台在调查报告曝光前，紧急引入资深 CFO 重塑财务与合规体系，试图修补漏洞。这一系列事件也凸显预测市场赛道在快速扩张时，业务增长与风控合规之间的激烈矛盾。
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