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虚拟货币诈骗9大手法!诈骗案例讨论、诈骗报案,怎么做?

2026-08-17 00:54:44 佚名
简介在虚拟货币世界中,璀璨的财富和无限的机会,距离你似乎只隔着一只手指头与手机屏幕, 但是,你知道吗?在你背后的阴影当中,隐藏着一群心怀不轨的诈骗份子,他们洞悉人性、善用手法,给予高获利承诺,诱捕那些渴望致富的受害者

在虚拟货币世界中,璀璨的财富和无限的机会,距离你似乎只隔着一只手指头与手机屏幕。

但是,你知道吗?

在你背后的阴影当中,隐藏着一群心怀不轨的诈骗份子。

他们洞悉人性、善用手法,给予高获利承诺,诱捕那些渴望致富的受害者…

你是否曾被一些获利大好
看起来很真实的投资机会吸引?
你是否确定,目前的虚拟资产安全?
或是你早已经成为虚拟货币诈骗游戏中的「棋子」?


在接下来的内容中,
将深入探讨如何识别这些诈骗手段,
并学会如何保护自己,不再成为下一个目标。

现在肉身安全才是最重要的,最近几年很多人出事就是因为熟人、或者知道你有钱的人被劫。

什么是「虚拟货币诈骗?」

虚拟货币诈骗,其实就是骗子伪装成虚拟货币的交易者,用各种手段骗你的钱。区块链与加密货币技术较新,很多人还不太了解,就让骗子有可趁之机。

这里有几个虚拟货币诈骗的常见手法:

我们必须明白,虚拟货币投资本身就带有风险,更别说市场上充斥各种诈骗。所以当你想投资时,一定要做足够的功课,不要轻易被过于诱人的承诺吸引。就像老话说的:「没有轻松赚大钱的捷径。」

虚拟货币诈骗手法揭秘!

诈骗手法一、虚拟货币诈骗交友

在交友网站APP上,骗子用假身份骗取他人信任,然后通过虚拟货币的媒介诈取金钱。来具体看看这些诈骗的常见套路:

对!这些手法并不新鲜,只是换了一套新外衣。无论使用何种媒介,骗子的目的都是诈取你的财物。因此,当你面对任何投资建议,特别在网络上请三思而后行,不要让自己辛苦赚来的钱轻易落到他人之手。

诈骗手法二、虚拟货币交易所诈骗

首先,诈骗集团会给你一个假冒的交易所网址。

但这些网站看起来和Binance、MAX、BitoPro这种知名交易所根本一模一样。甚至,这些诈骗网站已经在网络存在了一段时间,伪装成真正平台,甚至有自己的教学、用户评价。一旦你在这些以假乱真的网站上注册并存入虚拟货币,你的资金就可能会消失。

另外,假的交易所会提供非常吸引人的投资计划,说你可以获得极高的回报。但往往当投资后,这些交易所就搞消失,或用各种借口不让你提取资金。还有在背后操纵市价或不公平对待投资者。为了避免有几个小建议可参考:

最后,当你在交易时,请一直保持警觉,确保你的交易所是真实且信誉良好的。如果遭遇任何疑似诈骗的情况,请马上停止交易并进行调查。

诈骗手法三、虚拟货币诈骗平台/网站

「虚拟货币诈骗平台/网站」是指一些假冒的网站,伪装成真实的虚拟货币交易所、投资平台或其他相关服务的提供者,其实目的就是诈骗用户资金。

想像一下:你在网上看到一个广告说,你只要投资一小笔钱就能获得高额回报,或是某虚拟货币交易所提供的特惠价格。你感到兴趣,点进去后,你发现网站的外观、操作界面,甚至客服都看起来非常专业。于是,你决定投入一笔钱,希望能获得利润。但不久后,你发现该网站突然无法访问,或是你的资金无法提取,甚至消失不见。

这种网站之所以能成功欺骗许多人,主要是因为它们在外观和功能上都做得跟真正的平台几乎一模一样。但其实里头都是假的,根本就没有交易发生。

要避免成为这种诈骗的受害者,你可以:

诈骗手法四、虚拟货币中奖诈骗

想像你突然收到一则消息:「恭喜你!获得10枚比特币!」或「快来领取限时蓝筹NFT!」。这些诱人的消息听起来很让人怦然心动,但往往藏着害人的陷阱。

当你点进去那些链接,可能会被要求授权你的加密货币钱包给某个程序或智能合约。注意!这「授权」其实是允许该程序访问和动用你钱包里的资金。一旦你授权了,诈骗集团马上就能把你钱包所有资金转走!

除了直接的中奖消息,有些诈骗手法更加隐晦。

他们可能会伪装成交易所的工作人员,或某个知名项目管理员,告诉你需要提供某些信息来确认你的中奖资格,或称你的帐户发生问题,需要你提供帐号密码来解决。这些其实都是骗你点进钓鱼链接的手法!

所以,最重要的提醒是:别随便点击!真真假假,你永远不知道背后藏有多少陷阱。当你看到这些太美好的消息时,最好的态度就是怀疑,而且不要随便提供任何个人和金融信息。不管在哪里,「天上不会掉馅饼」的道理永远适用。

诈骗手法五、虚拟货币钓鱼诈骗

首先,必须先明白一点:外表会骗人。

钓鱼网站设计有些与真正官方网站很像,几乎看不出差别。骗子会以官方身分,像是客服、官方 Email、骇进真正的官方网站及推特来联系你。甚至,也会购买Google广告,让看起来正当的链接出现在你的搜索结果中,导致你没有防备就点进去。

当你进入这些网站,有可能就有诈骗者伪装成交易所人员,通过各种途径告诉你,你的帐号有问题。他们可能会说:「你的帐号安全系统出现警报,请提供帐号密码以确保资金安全。」或是「恭喜你!你被选为特别用户,只要提供必要信息,即可获得额外奖励!」这些信息很诱人,但实际上就是诈骗者的圈套。

要特别提醒的是!这些诈骗链接不仅可能通过邮件或官方渠道发送,有时也可能在社群群组中被分享。

诈骗手法六、虚拟货币的假投顾老师

当我们提到「投顾老师」,通常指的是投资专家,他们工作就是提供投资建议。而「假投顾老师」是指诈骗集团中的成员伪装成投资专家,骗取你的信任和金钱。手法上常常会看到:

结果当你付钱给他们,或按照他们的建议进行投资后,你会发现所谓的「保证回报」并没有出现,而你付出的顾问费也无法退回。最糟的情况是,你还可能投资惨赔失去大笔的本金。

因此,最好的预防方式「只有小心再小心」:一、不要轻易相信太好听的承诺。二、在支付任何费用之前,请进行详细的调查。三、如果某人宣称有独家的投资技巧或消息,要特别小心。因为真正投资机不会那么容易就公开出来。

诈骗手法七、虚拟货币的假投资机会

在投资的世界里,「假投资机会」如雨后春笋般地出现,很多人都希望能抓住那一次翻身的机会,但这也为不少诈骗者提供可趁之机。

诈骗者喜欢打着「绝佳机会」的口号,介绍一些听起来极具吸引力的投资计划。通常会强调项目在非常早期的阶段,所以网上几乎找不到任何信息,并且宣称因为这样的独特性,报酬率将会极高。

有时会以各种包装来吸引投资者,像是声称「手机挖矿」、「还未公开的加密货币」、「有极高报酬的交易机器人」还有参加所谓的「新项目说明会」,实际上却是非法金字塔组织在骗钱。

不过,为了避免这类诈骗,有几点「重要的事实」需认识。

首先,真正具有潜力的早期投资项目,一般只对资源充足、资金雄厚的高净值投资者开放,或者在网络上公开宣传,通过众筹方式募集资金。如果只靠口耳相传,在网络上完全找不到信息,极有可能就是诈骗。

无论这个建议来自你的老友还是新朋友,都要特别小心。因为你的朋友说不定也不知情、被骗上当。

诈骗手法八、虚拟货币真钱包、假方法

当想保管加密货币时,通常会使用加密货币钱包,像是TrustWallet 或 MetaMask。

这些热钱包工具确实在网上查得到,也相当受到大家的信任。然而,犯罪者正是利用这一点,诱使受害者相信工具很安全,从而放松警觉。

但真正的诈骗,隐藏在这些看似安全的操作中。犯罪者引导你把资金转到一个「受他们控制的不明钱包地址」,或以各种理由,像是做「资金确认」「客服核对」的借口,要求你展示助记词。助记词可说是你的钱包密钥,任何人一旦掌握,就能自由控制钱包内的资金。

这样的诈骗策略,其实与传统的 ATM 诈骗有点类似。就像 ATM 本身是安全的,但当你按照诈骗者的指示操作,你的钱就会轻易流入他人口袋。所以要特别提醒的是,无论对方是怎么自称,甚至说是你的亲友、恋人,也千万不要轻易遵从他们的指示操作你的金融工具,或分享你的助记词。

诈骗手法九、虚拟货币假工作、真洗钱

想像一下,你在网上碰到一则招聘广告,或是突然收到一条陌生私讯,它告诉你有个「超级简单的兼职机会」只要做些小事就能获得丰富报酬。听起来是不是很吸引人?

但事情往往没有那么简单。这些所谓的「小事」可能就是要你帮忙处理一笔或多笔虚拟货币的转帐。他们到时会给你各种「听起来好像合理」的理由,例如:他们的帐户有问题、需要躲避税务等等。实际上,你已经成为他们洗钱的工具!

这些「兼职」的背后隐藏着巨大风险。不仅是因为你正在帮助他们洗钱,还有你会涉及洗钱防制法和刑法诈欺罪。因此,千万不要轻易地帮陌生人转帐。

因你在媒合兼职时,要特别提高警觉:

虚拟货币诈骗,有何方法避免?

为了保护自己免受到虚拟货币诈骗的攻击,

你需要学会以下「9种方法」:

方法说明
1.确认投资信息在投资前先查找 CoinMarketCap 或 Coingeko 这类知名网站,
确认虚拟货币背景和市场评价。
2.社群信息需谨慎即使在大型、知名的社群也要小心,有诈骗集团在这钓鱼给误导答案。
3.快速致富多数是假的听到能快速赚大钱的投资建议,要首先怀疑,且留意可能的隐藏风险。
4.保护自己的隐私绝不分享钱包数据、私钥或助记词给陌生人,这些都是你的密钥。
5.不点不明链接不要轻易点开奇怪邮件或消息里的链接,特别是意外收到的链接。
6.加强帐户安全建议使用双重认证保护交易所帐户和虚拟货币钱包,提高安全性。
7.教育与分享学习并分享防诈骗的知识给家人、朋友,一同远离诈骗。
8.遇疑击疑,先求证如果说你中奖,建议先拨打 165 反诈骗专线,确认是否真实。
9.用直觉判断当某事听起来不真实,很有可能就是诈骗。

判断虚拟货币诈骗的7种工具

要辨别虚拟货币诈骗,使用一些「专业的工具」是非常有帮助的。

以下是建议的工具:

工具一、网站安全检查工具

像是Google 安全浏览 – 把网站的网址(URL)输入进去,它会告诉你这个网站是否安全,或曾经有过诈骗、恶意软件的纪录。

输入你所担心的交易所或项目名称。看看是否有权威网站、新闻或知名的KOL 提到。但注意,诈骗集团有时会购买 Google 广告版位。所以,看到的置顶广告链接不要随便点。

工具二、加密货币地址验证工具

这种工具可以帮助你确认「某一个虚拟货币的地址,是否在其他人中被标记可疑或与诈骗有关。」像是:

BitRef: 这是一个简单的Bitcoin地址查找工具。虽然它主要是用来查看地址余额,但也可以间接用来验证该地址是否与已知的诈骗或非法活动有关。

Scam Alert: 这是一个专门针对Ether (ETH) 地址的诈骗警报系统。它提供了一个已知的诈骗地址数据库,并允许用户报告新的诈骗地址。

工具三、社交媒体与论坛

例如:RedditBitcointalk – 你可以在这些地方输入「项目或公司名称」,看看其他用户的评价和经验分享。若有很多人说它是骗局,那就要特别小心。

工具四、使用WHOIS查找

你可以使用这个工具来查找「某网站的注册数据」,例如:网站创建日期。尤其是「新创建的网站」需要更小心地审查,因为许多诈骗网站都是刚创立不久。

工具五、价格追踪工具

推荐你使用CoinGecko 和 CoinMarketCap。这两大网站有丰富的加密货币数据。如果你的交易平台或项目在这两个网站上都查不到,那有很高的几率是诈骗。

这些工具还可以帮你查看特定虚拟货币的价格历史。如果你发现某个货币的价格快速上升,但没有明确原因,就要小心可能是抽水放水 的诈骗行为。

要特别注意的是,光从这两个网站上能找到信息也不代表完全安全。有时可能会遭遇到「冒名假平台」或「钓鱼网站」。

什么是「抽水放水」?
「抽水放水」是一种常见的金融市场诈骗手法。简单来说「抽水放水」就是诈骗者人为操纵价格,先吸引其他人买入,然后在高价位出售,从中赚取利润,让其他投资者损失。

起始阶段 – 抽水: 诈骗者选择一只低价且交易量不大的虚拟货币。开始大量购买这只虚拟货币,让价格迅速上升。因为价格上升,其他投资者误以为该虚拟货币有正面的潜力,因此也跟进购买,进一步推高价格。

达到高点 – 放水:当价格达到诈骗者满意的高点时,便迅速卖出手中所有的虚拟货币,赚取巨大利润。由于大量卖压,价格迅速下跌。其他跟风投资者受困,持有价值迅速下跌的虚拟货币。

工具六、专业评价网站

有些网站专门评价ICO或其他投资项目,帮你判断它的可靠性。像是:

ICO Drops: 提供了ICO(首次币发行)、IEO(交易所首次发行)和STO(证券代币发行)的详细数据、时程、团队信息和最新消息。该网站还有一个利润部分,展示了各项目上市后的价格表现。

ICO Bench: 这是一个综合性的ICO评分和评价平台,提供ICO详情、评价、团队信息和相关新闻。它还具有一个ICO专家社群,这些专家对新项目进行分析和评论。

以下是「ICO、IEO、STO」三者的比较表格:

ICO
(初始币募集)
IEO
(交易所发售)
STO
(证券代币募集)
定义企业/项目通过销售未来的代币/权利来筹集资金。通过交易所平台,为项目募集资金。交易所会预先筛选项目,确保质量。类似于传统的股票发行,但使用代币形式,通常受到更严格的监管。
信任与安全性相对低。
存在许多诈骗和失败的ICO。
较高。
交易所会预先筛选,但仍需小心。
最高。
由于是被认定为证券,
因此受到法律监管和保护。
参与
流程
直接从项目方购买。必须通过合作的交易所购买。通过特定的平台或交易所,
需要符合资格的投资者身份。
法律
监管
有限或无。许多国家仍在寻找如何监管的方法。中度。交易所需要确保合法性,但规范不如STO严格。严格。被视为证券,必须遵守相关法律。
投资者保护较低。不少ICO在募资后无下文。较高。交易所的筛选有助于减少不良项目。最高。投资者得到法律保护,不良行为会受到惩罚。
主要
目的
募集资金来开发或扩展项目。通过交易所的帮助,来吸引更多的投资者和增加公信力。提供具有实质价值和法律保护的投资机会。

工具七、政府提供的资源

在台湾,你可以参考内政部警政署165全民防骗网

这网站让你查找可疑的网址、LINE、银行帐户等等。但只有「已通报」的信息,新的诈骗未必能查到。遇到疑似诈骗但网站上没有的,你可以直接拨打165求助。

当你考虑投资虚拟货币时,使用以上的工具进行多方面的检查是很重要的。不过,除了这些工具,保护自己免于虚拟货币诈骗的最佳方法,就是要多方查证、持续学习,不要被不切实际的高回报所诱惑。

虚拟货币诈骗近期新闻

Threads帐户泛滥,知名币圈人士遭冒充

随着Meta推出的Threads 社交平台热度上升,注册用户数已经达到接近1亿的惊人数字,比起推特的4.5 亿用户,有后来居上的趋势,已经开始吸引一些不良分子。许多知名加密货币社群成员和机构在推特上表示,他们在 Threads 平台上被不明人士冒充,像是:

长久以来,推特一直是钓鱼诈骗者的主要场所,他们经常盗用知名帐户,然后发送有害的链接,试图骗取用户的加密货币相关信息或资金。光是2023上半年,根据 Web3 安全公司 Beosin 的数据,这类诈骗已导致超过「 1.08 亿美元」的加密货币被窃。随着 Threads的兴起,用户需提高警觉,避免成为受害者。

Google诈骗广告活跃,用户损失逾 400 万美元!

近来钓鱼诈骗活动在Google搜索广告中大量增加,让不少用户受到巨大损失。根据Web3反诈骗平台 Scam Sniffer 的报告,这些钓鱼广告诈骗活动,已导致用户损失「超过 400万美元」。

这些恶意广告锁定了,例如: Zapper、Lido、Stargate 和 Defillama 等热门关键字,而这些广告常常被显示在搜索结果的最上方,使得很多不熟悉的用户容易被误导。虽然 Google 有审查机制,但这些网络诈骗者利用技术手段,来逃避审查。

当用户进入这些恶意网站后,网站会试图让用户授权「资产转移」。许多不熟悉的用户会误以为是正常操作,一旦签署,他们的资金就会立马被转走,造成损失。

Scam Sniffer 的数据分析显示,这类攻击在一个月内已有 3,172 名受害者,总损失金额约 4,200 万美金。其中,最大的受害者单次损失就超过了 100 万美元。

保护自己的方法,包括:确认网址的正确、忽略搜索结果中的广告、使用书签访问常用网站。另外也可以安装Scam Sniffer提供的浏览器插件,在用户即将进入可疑网站或运行高风险交易时,会特别发出警告。

虚拟货币诈骗案例拆解

假冒常见交易所、真诈财

在加密货币的世界里,假冒常见的交易所成为了热门手法,尤其针对那些刚踏入加密货币圈的新手。

诈骗的模式往往像是以下:

这些假冒交易所常有极为真实的界面,让用户感觉真的赚钱。但当你试图提取资金时,通常会遭遇种种障碍,例如:突然要求你支付税款、进行高级身分验证。

要避免这种陷阱,以下几点是你需要注意的:

高利率养套杀、真假难辨

在虚拟货币的领域中,一些「交易所」和「项目方」常以吸引人的高利率诱使用户投资或存款。这种诈骗方式往往涉及大金额,流程如下:

以 FTX 为例,这家交易所总共让台湾投资者受到「约 150 亿台币」的损失,成为全球第七大受害地。FTX 最初承诺「高达 8% 的年化报酬」,并邀请像是大谷翔平、大坂直美等名人代言,更投资 NBA 迈阿密热火队的冠名权,以强化稳健的形象。尽管之后破产的原因是「挪用客户资产」而非直接逃逸,但这起事件警告无论机构多大,都可能有破产的一天。

同时,另一家叫做AAX 的加密货币交易所,也突然停止运作。AAX 从一开始就以「惊人的 60-80% 年化报酬」吸引用户,运作了数年之久,中间还发布了许多正面新闻,但最后仍是突然关门。

值得注意的是,这种高利养套杀模式不仅在加密货币领域中存在,传统金融领域也有类似的诈骗案,像是imB、澳丰基金等等。考虑到传统银行利率只有 1-2%,我们真的应该回过头来思考:「当一家机构承诺给予 6%、8%、甚至到80% 的利息时,它背后真实目的是什么?」

虚拟货币诈骗常见问题

问:什么是虚拟货币诈骗?

虚拟货币诈骗是指利用加密货币进行的欺诈行为,

包括:伪造交易平台、投资骗局、假冒ICO(首次币发行)等。

问:虚拟货币诈骗有哪些常见形式?

常见诈骗包括庞氏骗局(承诺高回报的投资计划)、假交易平台、钓鱼网站、假冒客服、勒索软件…等。

问:如何识别虚拟货币诈骗?

对于不切实际的高回报承诺要保持警觉,并且要检查交易平台的合法性。

记得不要点击来历不明的链接,并且对虚拟货币市场进行充分的研究。

问:如果被骗了,虚拟货币诈骗报案,该怎么做?

如果你不幸成为受害者,首先别慌!报警,是第一件最先要做的事。

然后请准备好所有相关数据,这将有助于警方进行调查。下面是一些你需要收集的重要信息:

当你整理好所有数据后,就前往最近的派出所报警,并详细描述整个过程,这将帮助警方更迅速了解情况并进行调查。诈骗不只是损失金钱,它也可能影响到你的精神健康。在这样的情况下,最重要的是保护自己,并懂得寻求帮助。

问:虚拟货币诈骗,钱可以找回来吗?

诈骗集团的运作往往高度隐蔽,而且他们很可能把据点设在国外,这会让追踪和起诉变得更困难。有时即使你能找到诈骗者,也不一定能完整追回资金,因为这些资金可能已被挪用或转走。

不过,对于受害者来说,首要的任务就是是及时报警。

为什么呢?因为处理诈骗有所谓的「第一黄金时间」,这段时间内提供的信息和证据,会增加警方查案的效率。正如警政署165反诈骗专家所说,当面对虚拟货币诈骗时,关键是能够迅速、清晰提供数据,让警方有效进行后续的追查。

被诈骗确实令人心痛,面对这类不幸事件,最重要是保持冷静,抓住任何可能追回损失的机会。并且在这样的经历之后,吸取教训、增加警觉,避免日后自己与家人再次受害。

问:要找律师来处理,虚拟货币诈骗吗?

当你遭遇虚拟货币诈骗,可能会考虑:「要不要找律师?」

让我们一同来梳理相关的考量点:

但也有其他专家建议,如果能找到「拥有特定区块链分析证照的业者」,他们能更迅速地追查被骗款项的流向,这当然是另一个选项。

问:面对虚拟货币诈骗app,要注意那些事?

面对虚拟货币诈骗app,要特别谨慎。

以下是一些建议事项,让你能安全使用app:

问:如何保护自己,不受虚拟货币诈骗的侵害?

使用可靠的交易平台、为帐户设置强密码、打开双重验证、定期备份钱包,并对市场的最新消息保持关注。以上的方式都是预防被诈骗的好方法! 

本站提醒:投资有风险,入市须谨慎,本内容不作为投资理财建议。

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